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中國信託銀行與資誠聯合會計師事務所（PwC Taiwan）今（2025）年共同發布《2025臺灣高資產客群財富報告》，根據推估，目前台灣擁有可投資資產超過新台幣3000萬元的高資產人士約有81.6萬人，年增幅約14%，顯示高資產市場持續成長，且結構正逐步轉向年輕與繼承導向。

報告指出，這群高資產族群總掌握超過新台幣110兆元的可投資資產，主力年齡區間集中於45至64歲之間，其中又以企業主、醫師、專業經理人及新創經營者為多。不過值得注意的是，45歲以下的高資產族群比例正快速上升，並呈現不同於過往的致富路徑。

根據報告數據，45歲以下高資產族群當中，有超過半數表示資產來源主要為「繼承或贈與」，遠高於其他年齡層的比例，反映出財富轉移正大規模進行。報告中提到，台灣將在未來10至15年間迎來高峰期的「資產世代交接潮」，約5至10兆元的財富將從上一代移轉至下一代。

在財富配置上，高資產族群偏好房地產與股票等實體資產，且普遍具有投資全球市場的意願。調查顯示，八成以上受訪者已進行或正計畫跨國配置資產，其中美國與東協地區為最受關注的市場。868MHz Antenna

此外，報告也指出，目前僅有約三成受訪者具備完整財富傳承計畫，而真正已執行如信託、遺囑等安排者比例更低。中國信託銀行呼籲，高資產客群應及早規劃財產繼承與資產配置，以因應家族企業傳承、稅制變化與市場波動等長期挑戰。

此份報告調查樣本超過700位高資產受訪者，並透過一對一深度訪談與專業顧問實務觀察進行編纂，是近年少數針對台灣高淨值族群現況與趨勢進行全面性統計的財富報告之一。

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